比起2022年寫的《2022年投資組合檢討》，2023年顯得輕鬆許多，這不得不歸功於2022年底橫空出世的ChatGPT，為2023年的股市成長帶來動力；所以2023年的股市成長，還是以科技股為首。到了2023年底，市場普遍預期聯準會將於2024年降息，所以又迎來了一批資金動能。在原本年初時不太被看好的2023年股市，竟然意外的表現亮眼。
本篇不僅供OT自我學習使用，也歡迎有興趣的朋友轉載並註明原文出處。
關於投資組合的部分，可以先參見先前幾篇系列文章：《共同基金觀察: 聯博—國際醫療基金》、《共同基金觀察: 聯博—國際科技基金》、《投資清潔能源報酬率如何？以「貝萊德永續能源基金」為例觀察》、《投資ESG為主題的基金報酬率如何？以「聯博-永續主題基金」為例觀察》、《其實有助潔淨能源發展，還是必需品：觀察「貝萊德世界礦業基金」》、《區域性投資配置，觀察「摩根亞洲增長基金」》、《單一市場投資配置，觀察「安本—日本永續股票基金」》、《單一市場投資配置，觀察「野村中小基金」》 ，這樣本篇寫起來會比較簡潔。我們直接看整體的投資績效。
整體來看這張投資型保單的資產較前一年增加了56%，不過這裡面也得益於來自本金的增加，所以收入提高還是很重要的。OT比較認同「錢慢慢賺」這個概念，就是每天踏實地享受工作、享受生活，投資理財養成習慣按步就班執行就好，重心還是在於本業及家庭，投資的話交給專業經理人吧！以報酬率成長來看的話，累積報酬率到2022年底是-10.68%，而2023年底是7.37%，保單還原報酬率2022年底是-0.93%，2023年底則是8.34%，扣除成本後年度報酬率是55.35%(2022年是-80.53%)。
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| 資產成長趨勢 |
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| 持有標的配置比例 |
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| 資產配置比例 |
2023年依照計畫將「聯博-美國收益基金」、「貝萊德世界黃金基金」、「富達基金-美元債券基金」、「富達基金-亞洲債券基金」、「摩根基金－中國基金(美元)」降低配置趨近於0%，將資金集中在更具成長動能的共同基金，在2024年也將繼續減少「聯博-永續主題基金」的配置。雖然很多人說配置債券是今年的送分題，但老實說，經過幾年的觀察，OT認為市場表現不好時，股票會跌，但債券也會，只是幅度比較小；但是反過來說，市場表現好時，債券雖然會有成長，但遠遠不及股票，所以OT還是覺得配置股票型的基金比較有效率。OT同時也有定期定額配置0050以及中國信託「智動GO」，這樣就有了投資績效的對比；而以2023年來看，OT的投資組合報酬是小勝0050以及智動GO。以下是智動GO的投資概要：
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| 智動GO 投資組合配置 |
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| 智動GO 投資標的 |
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| 智動GO 資產走勢圖 |
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| 智動GO 績效走勢圖 |
2024年台股就面對一波不小的動盪，雖然最近幾日因為美股的強勁走勢加上台積電法說會而回神；雖然科技的進步給人們對未來帶來更多的期望，但是2024年還是有不少的風險點需要留意，例如：川普總統即將有很大的機會重掌白宮、中國大陸的經濟放緩以及房市危機、受俄烏戰爭的拖累經濟復甦始終不如預期的歐盟、俄烏戰爭、加薩走廊的衝突、台海可能的衝突(OT預測是以經濟為主的衝突)，這些都是可以預期風險，究竟還有哪些黑天鵝呢？可以預測就不是黑天鵝了！
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